Дебетовые Карты работа

[RussianStudent]

Здравствуйте, столкнулись с проблемой что при использовании дебетовых карт многих банков и получения на них мелких платежей, не важно с какой платежной системы получаем блок по карте
Требуеться консультация как это можно обойти
За помощь в этом вопросе готовы хорошо отблагодарить хххх$

 

[HATAONE]

это сейчас стабильно
хоть мелкие хоть крупные

 

[Drop123]

Не знай я работаю с рокет вообще проблем нет(открываю на физиков)
Тенек конечно стал ловить,псб раз через раз.
По россельхозбанк проводил 7 платежей от минимальной до нормальных,пока проблем не было.
Мегафон банк не пробовал? Сам особо с ним не работал,но ребята говорят что не лочат,если суммы не большие.
Вот мое личное мнение.

 

[Пекарь]

Это распоряжение ЦБ
У ФинМониторинга на каждый квартал(или полгода если память не изменяет) выбирает список банков(не помню кол-во),которому уделяет огромное кол-во внимание,так сказать что и называется ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ...
Самые хитрые умельцы работают по тем банкам,которые не попадают под тотальный ФИН МОНИТОРИНГ в выбранный период!

 

[Rarih]

У меня недавно тинькофф так 25к локнул...

 

[РОМА2]

Аналогично,если б кто то помогал бабки застрявшие выводить.

 

[Rarih]

Аналогично,если б кто то помогал бабки застрявшие выводить.

Ну если дроп подконтрольный то по заявлению

 

[MAVRO]

Здравствуйте, столкнулись с проблемой что при использовании дебетовых карт многих банков и получения на них мелких платежей, не важно с какой платежной системы получаем блок по карте
Требуеться консультация как это можно обойти
За помощь в этом вопросе готовы хорошо отблагодарить хххх$

По 115ФЗ тебе здесь помогут максимум мульты и новореги;)

 

[Rarih]

По 115ФЗ тебе здесь помогут максимум мульты и новореги;)

В том и дело, что блочат не по 115, а просто без объяснений...

 

[MAVRO]

а просто без объяснений...

С каких пор СБ банка РФ, что-либо обьясняют!?
По факту 115ФЗ.

 

[Rarih]

С каких пор СБ банка РФ, что-либо обьясняют!?
По факту 115ФЗ.

С таких. По 115фз просят предоставить обоснование дохода, тут же просто в одностороннем порядке расторгают договор.

 

[MAVRO]

С таких. По 115фз просят предоставить обоснование дохода, тут же просто в одностороннем порядке расторгают договор.

В одностороннем порядке банк может закрыть расчетный счет клиента только в случаях прямо указанных в ст. 859 ГК РФ «Расторжение договора банковского счета».Расторжение договора влечет за собой отказ от ведения счета. Основания такого отказа условно можно подразделить на экономические и установленные законами.
Такими законами являются:
- ФЗ от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных законодательных актов Российской Федерации» (далее - Закон № 173);
- ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115).

 

[Rarih]

В одностороннем порядке банк может закрыть расчетный счет клиента только в случаях прямо указанных в ст. 859 ГК РФ «Расторжение договора банковского счета».Расторжение договора влечет за собой отказ от ведения счета. Основания такого отказа условно можно подразделить на экономические и установленные законами.
Такими законами являются:
- ФЗ от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных законодательных актов Российской Федерации» (далее - Закон № 173);
- ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115).

Да да, по закону так и так. Но Тинькофф всегда ссылается на свой собственный договор, по которому он имеет право без объяснения причин прекратить обслуживание. Я с дебетом работаю шесть лет, так что все это уже пройдено...

 

[Пекарь]

Я так один раз на ип открыл счет в Тинькоф,при том,что курьер привез кэш-карту и все было одобрено.Через час счет был закрыт на основании решения банка
Радости было-полные штаны!!!
Зачем,за что и почему...непонятно

 

[Accumulator]

Да да, по закону так и так. Но Тинькофф всегда ссылается на свой собственный договор, по которому он имеет право без объяснения причин прекратить обслуживание. Я с дебетом работаю шесть лет, так что все это уже пройдено...

Тоже лет 6 или 7 владею дебетовой Тинькофф, очень активно использую даже на сегодняшний день очень много переводов на других физиков, никогда никаких вопросов не возникало. Пару раз были звонки для подтверждения операции когда ночью делал перевод в адрес юрика крупной суммы. Не так давно ошибочно скинул бывшему моему работнику небольшую сумму тоже на тинькофф, опомнясь следом позвонил банк для отзыва операции. И вот тут началось: предоставьте то предоставьте это.. Для чего эта операция и т.д. В итоге пропросили написать бумагу что впредь не буду использовать карту для коммерческих целей и на этом успокоились, слава Богу. По СБ карте по работе тоже очень много приходится делать переводов небольших сумм на физов, но там вообше полная тишина.