Для отчетов в РФМ увеличены пороговые значения до 1 млн рублей

[Finanzmann]

14 июля вступил в силу Федеральный закон от 14.07.2022 №331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Со дня вступления закона в силу было увеличено пороговое значение по ряду операций, подлежащих обязательному контролю (в основном указаны в пункте 1 статьи 6 закона №115) - с 600 000 рублей до 1 миллиона рублей.

Изменения коснулись таких операций как:

- скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам;

- предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

- помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

- другие

Таким образом, отчет в Росфинмониторинг теперь надо направлять в том случае если операция станет равной или превысит 1 миллион рублей.

Кроме того установлено что Росфинмониторинг без внесения изменений в 115-ФЗ может самостоятельно определять новые виды операций, подлежащих обязательному контролю. При определении такой операции Росфинмониторинг устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в Росфинмониторинг и который не может превышать два года

 

[Finanzmann]

Также с 05 июля 2022 года Росфинмониторинг отменил действие Приказа №103 от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определения необычных сделок»

Теперь в соответствии с пунктом 11 Приказа Росфинмониторинга №18 от 08.02.2022 года «Об утверждении Особенностей предоставления в ФСФМ информации, предусмотренной ФЗ-115»: В целях выявления операций (сделок), осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, необходимо использовать перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), приведенный в приложении к настоящему Приказу, и описание кодов данных признаков, размещенное на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Документы Росфинмониторинга"

Изменения в описании структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС и описании кодов признаков указывающих на необычный характер операций (сделок) - применяются по истечении не менее 10 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга (если иное не предусмотрено иными нормативными правовыми актами регламентирующими представление информации)

 

[Finanzmann]

- пороговая сумма по сделкам с недвижимостью увеличена с 3 000 000 рублей до 5 000 000 рублей (по операциям подлежащим обязательному контролю)

- организации оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества - снова отчитываются в Росфинмониторинг в отношении операций указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.9, 2 статьи 6 и пункте 1 статьи 7.5 Закона 115ФЗ