- 09.07.25
- 514
Банк России утвердил новый перечень признаков перевода денег без добровольного согласия клиента.
Новый Приказ содержит 6 признаков из старого Приказа и 6 новых. При наличии таких признаков банки будут должны заблокировать счет клиента
Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506 вводит следующие новые признаки:
- данные о получателе денег и электронном средстве платежа совпадают со сведениями, размещенными в базе мошенников и их номерах телефонов
- превышен лимит времени для ответа на запрос, установленный правилами платежной системы
- есть подозрения в проведении операции без добровольного согласия клиента, есть риск компрометации данных карты при переводе через СБП
- наличие информации, полученной от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов, от иных юрлиц, а также выявленной банками:
- о вредоносных программах на устройствах физлица, с применением которых переводятся деньги;
- о нетипичном для клиента поведении при переводе (использование нового провайдера связи, ОС, приложения, инструментов для сокрытия сессионных данных);
- о смене телефонного номера в личном кабинете онлайн-банкинга или на портале госуслуг за 48 часов (или менее) до момента направления распоряжения о переводе средств;
- о выявлении факта изменения идентификационного модуля устройства клиента, его параметров
- наличие запроса на внесение наличных на счет с применением цифровой платежной карты с использованием банкомата в течение суток после трансграничного перевода на сумму более 100 тыс. руб.
- перевод более 200 тыс. руб. самому себе в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе другому физлицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы денежных средств указанным плательщиком
При выявлении указанных признаков банки запросто заморозят перевод на 2 дня. Если перевод мгновенный (например через СБП) то в его проведении могут отказать (ч. 3.4 ст. 8 Закона № 161-ФЗ)
Новый Приказ содержит 6 признаков из старого Приказа и 6 новых. При наличии таких признаков банки будут должны заблокировать счет клиента
Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506 вводит следующие новые признаки:
- данные о получателе денег и электронном средстве платежа совпадают со сведениями, размещенными в базе мошенников и их номерах телефонов
- превышен лимит времени для ответа на запрос, установленный правилами платежной системы
- есть подозрения в проведении операции без добровольного согласия клиента, есть риск компрометации данных карты при переводе через СБП
- наличие информации, полученной от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов, от иных юрлиц, а также выявленной банками:
- о вредоносных программах на устройствах физлица, с применением которых переводятся деньги;
- о нетипичном для клиента поведении при переводе (использование нового провайдера связи, ОС, приложения, инструментов для сокрытия сессионных данных);
- о смене телефонного номера в личном кабинете онлайн-банкинга или на портале госуслуг за 48 часов (или менее) до момента направления распоряжения о переводе средств;
- о выявлении факта изменения идентификационного модуля устройства клиента, его параметров
- наличие запроса на внесение наличных на счет с применением цифровой платежной карты с использованием банкомата в течение суток после трансграничного перевода на сумму более 100 тыс. руб.
- перевод более 200 тыс. руб. самому себе в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе другому физлицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы денежных средств указанным плательщиком
При выявлении указанных признаков банки запросто заморозят перевод на 2 дня. Если перевод мгновенный (например через СБП) то в его проведении могут отказать (ч. 3.4 ст. 8 Закона № 161-ФЗ)
Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.
