Росфинмониторинг начал внимательно следить за доверенностями на банковские счета

[Barvikha1two]

Мошенники просят подставных лиц через доверенности открывать счета в банке, чтобы через них выводить похищенные средства. Нотариусы передают информацию о сомнительных операциях в Росфинмониторинг.

С конца 2023 года нотариусы нашли больше 2 тыс. подозрительных доверенностей на открытие банковских счетов. Росфинмониторинг с весны 2021 года пользуется этими данными, когда выявляет тех, кто продает свои карты для отмывания и кражи денежных средств.

К подозрительным документам относят доверенности, выданные третьим лицам на открытие счета в банке от имени клиента. В основном такой схемой пользуются молодые люди в возрасте до 30 лет, которых используют в качестве «дропов» — подставных физлиц в процессе отмывания нелегального дохода. Об этом пишет

Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.

.

«Коллеги нам предоставляют информацию о доверенностях, которые выдаются на открытие счетов, когда они видят определенную систематику, аномальную активность вот этих организаторов теневых схем, которые получают доверенности для открытия счетов в виде электронных средств платежа и так далее»,

— сказал начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов.

Дропы открывают банковские счета не для личного использования, а для передачи их мошенникам, которые выводят на них похищенные у клиентов банков средства. Такие p2p-переводы стали основным каналом обналичивания: в 2023 году на него пришлось 76% всего объема сомнительных операций, или 44,9 млрд рублей.

Всего в 2023 году нотариусы оформили 6,4 млн доверенностей, 64% из которых относятся к категории «прочие». Они не касаются операций с недвижимостью или автомобилями.

Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.

 

[dropcart]

Согласен, доверенность для каких целей

 

[XoTabIch]

Зачем тебе доверенность,если у тебя есть доступ в личный кабинет

Чтобы у тебя был доступ в личный кабинет банка - его нужно подключить, а чтобы его подключить - нужно открыть счёт.

Нотариальная доверенность, оформленная на твоё имя, позволяет открывать банковские счета на Васю, Петю, Лёшу.

Вася или Петя или Лёша доверяют тебе открыть банковские счета на них. Такая доверенность может быть ограниченная, а может быть и полная.

 

[nikosnikos]

Интересно, все такие ситуации начинаются с 1-го прокола... Но думаю "черных" нотариусов еще со времен 2000-х не отменял. Поэтому скорее всего это образно все