- 14.10.13
- 1,863
- 1,000,000 ₽
- 29
Сотовые операторы начали предлагать российским банкам услугу по выявлению среди клиентов потенциальных дропов. Подобную услугу уже предлагают МТС и Билайн. В ближайшее время она также появится у Теле2.
Таким образом, банки могут воспользоваться дополнительным способом проверки клиентов перед предоставлением финансовых услуг. Во время открытия счета, клиент указывает свой номер телефона, который отправляется оператору для проверки. Если обнаруживается подозрительное поведение (частая смена номеров, отсутствие привязки сим-карты к онлайн-банку, посещение определенных ресурсов и т. д.), то об этом сообщается банку. Оценка профиля строится на основе скоринговых моделей и сравнения паттернов с абонентами других операторов.
Специалисты по информбезопасности отмечают, что обмен данными между финансовыми организациями и мобильными операторами может оказать положительное воздействие на механизмы борьбы с мошенниками. При этом, некоторые эксперты выделяют и определенные риски новой услуги. Так, качество проверок может зависеть от конкретных связок “оператор – банк”. В одном случае абонент может выглядеть благонадежным, в другом – казаться подозрительным. В случае подозрений, клиент столкнется со сложностями при получении финансовых услуг.
Дополнительным препятствием в оказании услуг кредитным организациям является то, что операторы не могут передавать данные клиентов третьим сторонам без их согласия. Они должны включать этот пункт в договор оказания услуг при подключении абонентов.
Таким образом, банки могут воспользоваться дополнительным способом проверки клиентов перед предоставлением финансовых услуг. Во время открытия счета, клиент указывает свой номер телефона, который отправляется оператору для проверки. Если обнаруживается подозрительное поведение (частая смена номеров, отсутствие привязки сим-карты к онлайн-банку, посещение определенных ресурсов и т. д.), то об этом сообщается банку. Оценка профиля строится на основе скоринговых моделей и сравнения паттернов с абонентами других операторов.
Специалисты по информбезопасности отмечают, что обмен данными между финансовыми организациями и мобильными операторами может оказать положительное воздействие на механизмы борьбы с мошенниками. При этом, некоторые эксперты выделяют и определенные риски новой услуги. Так, качество проверок может зависеть от конкретных связок “оператор – банк”. В одном случае абонент может выглядеть благонадежным, в другом – казаться подозрительным. В случае подозрений, клиент столкнется со сложностями при получении финансовых услуг.
Дополнительным препятствием в оказании услуг кредитным организациям является то, что операторы не могут передавать данные клиентов третьим сторонам без их согласия. Они должны включать этот пункт в договор оказания услуг при подключении абонентов.
