По своему скромному опыту знаю, что лочат они любые кошельки, даже с полной верификацией, обоснование очень простое -подозрение на (тут может быть куча причин), любое нарушение пунктов оферты заточены под ни, они практически издеваются над людьми если почитать отзывы на банки. ру.
Гарантий, что лока не будет никто не даст, если им покажется, что вы ведете коммерческую деятельность, то это тоже нарушение и последует блокировка, с требованием предоставить скан на договор с оператором, скан паспорта с пропиской, требование дать обоснование по движению средств по счету и обязательная дополнительная верификация через систему Contact, где вы обязаны будете придти с паспортом.
Если сумма на счете большая, более 100к, то очень большая вероятность, что даже после того, как вы вышлите им все доки, они пропарят вам мозг молчанием от 5 ти до 10 дней а потом потребуют выслать все эти документы заверенные нотариусом и выслать письмом на заместителя правления банком-короче полная задница, после этого еще подождете до 10 ти дней, может 5 и блок снимут, а могут и расторгнуть договор в одностороннем порядке с требованием предоставить реки банка для перечисления.
Я например никогда не держу деньги на киви и если идет перечисление крупной суммы, то прошу загонять частями, тут же выводя поступившие средства и так до тех пор пока не проведу всю сумму.
Банк Киви самый плохой в плане работы с клиентами и если вы попадете в неприятную ситуацию как мои знакомые когда им 2 года не снимали блок, а в итоге еще и 450 к украли, то никто не поможет.
Надеюсь чем то помог :)
