Банки, которым ***** на 115-ФЗ

[The Irishman]

Не обнаружил похожего вопроса, так что спрошу
Есть ведь банки которые плюс-минус, но не так часто блочат карты за частые переводы между картами? (переводы белые)
Или о таком никто не скажет?
Сравниваю по кол-ву отрицательных отзывов на банки.ру по тому или иному банку, но где как не здесь можно узнать истину из первых рук.
В голову приходит только ТКС пока, и, пожалуй, Альфа.

 

[Panteleimonovich]

ТКС от знакомых тоже слышал что блочат.А про Альфа на этих же банки ру был отзыв клиента,которому вообще отказались открывать дебетовую карту,пока он не принесёт официальную бумагу откуда будут поступать денежные средства.
Хотя по закону не имеют права отказать в открытии карты.

 

[Artus]

ТКС от знакомых тоже слышал что блочат.А про Альфа на этих же банки ру был отзыв клиента,которому вообще отказались открывать дебетовую карту,пока он не принесёт официальную бумагу откуда будут поступать денежные средства.
Хотя по закону не имеют права отказать в открытии карты.

По какому такому закону банк обязан карту тебе дать? Смешно :)

 

[Artus]

ТКС от знакомых тоже слышал что блочат.А про Альфа на этих же банки ру был отзыв клиента,которому вообще отказались открывать дебетовую карту,пока он не принесёт официальную бумагу откуда будут поступать денежные средства.
Хотя по закону не имеют права отказать в открытии карты.

У каждого банка свой регламент, который постоянно меняется. Опыт только, причем он также устаревает + зачем кому-то тебе тот опыт подсказывать?

Главное - антиотмывочная статься - 115-Ф3 - ПРОЧТИ ее!
И увидишь, что кроме обязательных процедур в банке насчет... да много чего, есть еще пункт по поводу "другие мероприятия" ну или как-то так звучит(давно не читал). Т.е. банк если даже все обязательные процедуры выполнил, все равно если что будет штраф платить. Раньше было 500К за каждый инцидент. И еще конечно от ЦБ бабло по РЕПО не получит по приемлемой ставке да и много чего еще. Поэтому банки каждый по своему начали лочить "подозрительные" транзакции

 

[sibcash]

На мой взгляд, только мелкие местные региональные банки могут себе это позволить, с претензией на отзыв лицензии. ЦБ вкручивает с каждым годом все большие нормативы, и если банк хочет жить дальше он вынужден их соблюдать. Банки находящиеся несколько лет в списке ЦБ как подозрительные, те кто на фин оздоровлении и ждут отзыва лицензии со дня на день, смогут себе это позволить, но и вы рискуете оказаться ни с чем
ИМХО