- 08.07.24
- 1,357
- 17
Банки обяжут отчитываться об операциях по снятию наличных без согласия клиента
Банк России вводит новую форму ежеквартальной отчетности для банков и платежных организаций, которая будет фиксировать все случаи мошеннического снятия наличных через банкоматы. Проект соответствующего указания опубликован на сайте регулятора. Правила планируется запустить с 2027 года.
В отчетность будут попадать не только очевидные кражи, но и операции, на которые клиент согласился под влиянием обмана — например, когда мошенник представился сотрудником банка. Отчитываться должны будут все кредитные организации, включая банки, а также расчетные и платежные компании, выпускающие карты и электронные кошельки.
Отчет будет содержать две ключевые части. Во-первых, данные о фактически совершенных мошеннических операциях, которые банк не смог заблокировать, но о которых позже сообщили сами клиенты. Во-вторых, сведения о попытках снятия, которые были остановлены банком из-за подозрительных признаков.
Отдельно банкам придется отчитываться о применении защитных мер. При подозрении на мошенничество банк обязан уведомить клиента и на 48 часов ограничить снятие наличных через банкоматы суммой 50 тыс. руб. в день. В отчете нужно будет указать, сколько клиентов, попавших под это ограничение, позже подтвердили факт мошенничества, а сколько — нет.
Еще один раздел будет посвящен клиентам из особой базы ЦБ, в которую попадают жертвы и потенциальные жертвы мошенников. Для них действует более строгое ограничение — не более 100 тыс. руб. в месяц на снятие наличных через банкоматы. Банки будут предоставлять статистику и по этой категории. Регулятор принимает замечания по проекту указания до 26 января включительно.
Банк России вводит новую форму ежеквартальной отчетности для банков и платежных организаций, которая будет фиксировать все случаи мошеннического снятия наличных через банкоматы. Проект соответствующего указания опубликован на сайте регулятора. Правила планируется запустить с 2027 года.
В отчетность будут попадать не только очевидные кражи, но и операции, на которые клиент согласился под влиянием обмана — например, когда мошенник представился сотрудником банка. Отчитываться должны будут все кредитные организации, включая банки, а также расчетные и платежные компании, выпускающие карты и электронные кошельки.
Отчет будет содержать две ключевые части. Во-первых, данные о фактически совершенных мошеннических операциях, которые банк не смог заблокировать, но о которых позже сообщили сами клиенты. Во-вторых, сведения о попытках снятия, которые были остановлены банком из-за подозрительных признаков.
Отдельно банкам придется отчитываться о применении защитных мер. При подозрении на мошенничество банк обязан уведомить клиента и на 48 часов ограничить снятие наличных через банкоматы суммой 50 тыс. руб. в день. В отчете нужно будет указать, сколько клиентов, попавших под это ограничение, позже подтвердили факт мошенничества, а сколько — нет.
Еще один раздел будет посвящен клиентам из особой базы ЦБ, в которую попадают жертвы и потенциальные жертвы мошенников. Для них действует более строгое ограничение — не более 100 тыс. руб. в месяц на снятие наличных через банкоматы. Банки будут предоставлять статистику и по этой категории. Регулятор принимает замечания по проекту указания до 26 января включительно.
