- 31.10.21
- 557
- 46
Госдума 11 июля приняла во втором и третьем чтениях законопроект о дополнительной защите граждан от финансовых мошенников, 19 июля его одобрил Совет Федерации. Однако в законе имеются детали, из-за которых россияне по-прежнему могут быть не защищены от кибермошенников. Генеральный директор компании SafeTech Денис Калемберг 20 июля рассказал «Известиям», о каких нюансах идет речь и как себя уберечь от аферистов.
Закон предполагает, что банк должен проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные на два дня, после чего просить у клиентов их повторного подтверждения. Однако, как отмечает эксперт, даже после того как банк получит многократное уверение, что физлицо переводит деньги по собственной воле и именно тому, кто указан получателем, он может отказать в проведении операции.
«Произойти это может в ситуации, когда деньги переводятся на счета так называемых дропперов, то есть тех, кто уже был замечен в получении средств по операциям без согласия клиента. Ведет этот черный список Центробанк (ЦБ) РФ», — пояснил Калемберг.
Кроме того, документ говорит о необходимости не позднее одного дня после приостановки перевода получать от клиента подтверждение того, что он проводит операцию добровольно и осознанно. Но при этом не сказано, каким образом должно быть получено это подтверждение.
Закон предполагает, что банк должен проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные на два дня, после чего просить у клиентов их повторного подтверждения. Однако, как отмечает эксперт, даже после того как банк получит многократное уверение, что физлицо переводит деньги по собственной воле и именно тому, кто указан получателем, он может отказать в проведении операции.
«Произойти это может в ситуации, когда деньги переводятся на счета так называемых дропперов, то есть тех, кто уже был замечен в получении средств по операциям без согласия клиента. Ведет этот черный список Центробанк (ЦБ) РФ», — пояснил Калемберг.
Кроме того, документ говорит о необходимости не позднее одного дня после приостановки перевода получать от клиента подтверждение того, что он проводит операцию добровольно и осознанно. Но при этом не сказано, каким образом должно быть получено это подтверждение.
