Как работает финансовый мониторинг банков

[KMK]

Доброго времени суток,уважаемые форумчане,вопрос к знающим людям-по какому принципу работает финансовый мониторинг банков,а именно:при поступлении денежных средств от ООО на дебетовые карты физ.лица,блокировка карты происходит всегда после поступление разных сумм денег,т.е. на некоторых физ.лиц без холда карты одного банка спокойно проходят большие суммы денег,а на карты другого физ.лица меньшие и ее блокируют до выяснения поступления денежных средств и как правило расторжение договора с перечислением средств либо обратно на счет ООО,либо на счет физ.лица в другом банке.И не ясно по какому принципу-это происходит.И еще возможно,кто-то может подсказать,каким образом можно обналичивать с ООО на карты физ.лиц без лишних вопросов от СБ банков,либо при предоставлении документов на какую-либо деятельность физ.лица,объясняющих постоянно получение денежных средст от организаций.Заранее благодарен за ответы.

 

[Amon]

Работает по алгоритму ГСЧ в казино,могут для проверенного годами запросить поход в банк,а для свежого физа и 500К пропустить не спрашивая.Чистый рандом.

 

[Darty]

У финмониторинга логики нет и принципа нет. Как повезет. Могут годами не трогать, могут сразу зарубить и наоборот.
Обналичить с ООО на карты физ лиц - никак. Уже давно никак. Банк сразу это лочит, смотрит выплачены ли налоги на этих людей, которые должны быть работниками предприятия и если не выплачены, то лочит. Хотя бывает, что пара транзакций проскакивает. Больше - вряд ли. Приватбанк раньше был не против, в этом году - не знаю.

 

[represalias]

финка блокирует по любому поводу и любую сумму под предлогом сомнительной операции. с ооо на дебетовки не сольешь просто так, надо знать коды оквэд и тд. советую по классической схеме, обратиться к профессионалам )

 

[White Knight]

как ФМ работает по картам -
делается выборка по нескольким показателям:
- вид зачисления (от ЮЛ)
- сумма зачисления (одним п-п), поэтому чем крупнее сумма одной платегой тем больше шансов что карту локнут
- сумма зачисления и сумма снятия за месяц - чем больше приблизишься к лимиту снятия за месяц, тем больше шансов что карту локнут
- назначение платежа - очень не любят банки дедовские "возврат займа" или перечисление займа"
может быть другие параметры выборки у легализаторов есть, но главные я перечислил

и еще: когда работаешь с картами, будь готов при локе в ближайшие 3-4 часа сразу же сделать доки на перечисления, без договора деньги могут не отдать даже если картхолдер придет лично

 

[finanscist]

Кто знает фин мониторинг каких банков норм пропускает платежи с физа на физа?