Арбитраж неоднозначный, Посредник-Заливала, Посредник-Нальщик и целая цепочка людей между ними.
Wildberries (Посредник-Нальщик) дал счёт в работу 29.09.2021 в 11:51
Joul (Посредник-Заливала) взял счёт в работу 29.09.2021 в 11:51
29.09.2021 счёт не был залит, было только общение о суммах и то что не получается.
30.09.2021 в 12:12 Joul сообщает что скоро начнёт работу.
В 13:07 Joul сообщает о неудачной попытке (Цитирую: "1.1к только что сорвались вот").
В 17:13 Wildberries возмущается, что прошли вторые сутки, а нет ни одного залива.
В это же время Joul извиняется за задержку.
В 18:38 Joul заявляет что заливы идут с Ботнета.
В 19:16 Joul сообщает о заливе на счёт и кидает скрин.
В 19:22 Wildberries сообщает что деньги не пришли и кидает скрин БА.
Начинаются долгие качели, я залил, а мне не пришло, счёт мёртвый, счёт живой.
В 21:16 Wildberries сообщает:
Взял счёт у посредника
Он взял его у Парижа вчера я так понял.
Дальше. Сегодня на него залили, бабки не зашли.
Посред потух.
Нашли Парижа. Он мне говорит что счёт не мёртвый. Если придёт то он выплатит бабки.
Вы даёте платёжку
Париж даёт видео с выпиской.
Бабки не зашли.
Вы настаиваете, что счёт мёртвый вот чек, тот говорит счёт живой вот выписка и ждём утра.
После чего опять куча разговоров о посредниках и так далее.
01.10.2021 Денег на счёте так и не было.
После чего опять куча разговоров и качели.
Важное:
Сообщение Joul
Я знаю что у тебя денег этих нет, что заливали
*** я прекрасно понимаю что ты просто в углу куришь.
Но ты не рабочий счет дал
То есть фактически признаёт, что деньги в итоге не зашли, но ссылается на то, что счёт не рабочий.
Теперь по порядку, что мы имеем:
1. В приложение и в сам банк клиент заходит. Всё рабочее (Судя из видео и логов), как до Залива, так и после Залива.
2. Деньги были залиты, но не зашли на счёт.
Причины могут быть разные:
-Счёт мог быть изначально с ограничениями на приём средств (Доказать не реально).
-30.09.2021 в 13:07 до основного Залива, Joul сообщает о неудачной попытке (Цитирую: "1.1к только что сорвались вот") - Может это был пробный залив на счёт который был не удачный. Банк отреагировал ограничениями на приём денег.
-Залив был вечером в 19:16, залив мог развернуть сам Банк приёмщик, посчитая его подозрительным и бросить в Холд, так же он мог выставить временные ограничения на приём средств, на счёт.
-Залив был вечером в 19:16, деньги вечером Инстантом могут не ходить. Банк Отправитель или Банк Получатель мог поставить в Холд эту транзакцию, после чего могла быть абуза от Холдера счёта (откуда Заливали) и опять ограничения на приём средств на счёт.
-Счёт мог получить ограничения элементарно от этого залива, просто как подозрительная операция. Так как заливалось с Ботнета.
3. Сам счёт не заблокирован, скорее всего стоят ограничения, возможно на приём и на оплату.
4. Конкретных договорённостей о Ответственности за ограничения или блокировки счёта, и блокировки денег на счёте - Не было.
5. Заливы с Ботнета.
Фактических потерь никто не понёс. Счёт был залит, деньги не зашли, обналички не было. Так же много причин по которым счёт мог получить ограничения на приём, всё расписано выше. Счёт мог поймать ограничения в любой момент.
Решение:
В претензии отказать.
