- 14.10.13
- 1,863
- 1,000,000 ₽
- 29
С 1 января 2026 года Центробанк вводит обновлённые правила банковского контроля по приказу № ОД-2506, увеличивая количество обязательных для проверки признаков подозрительных операций с 6 до 12. Ключевое изменение — полная автоматизация: система будет блокировать перевод на 2 дня или отказывать в СБП при совпадении с любым из критериев.
Новые критерии:
· Подозрительные телефонные звонки или SMS в течение 6 часов до операции.
· Использование VPN, прокси-серверов или вредоносного программного обеспечения.
· Смена номера телефона или SIM-карты менее чем за 48 часов до перевода.
· Внесение наличных через банкомат с последующим срочным переводом суммы более 100 000 рублей за границу.
· Получение от себя же (с другого личного счёта) более 200 000 рублей и их отправка по СБП в течение суток контакту, с которым не было операций полгода.
· Инициация перевода сразу после получения уведомления от банка о подозрительной активности.
К старым критериям добавляются новые, более жёсткие фильтры. Старые правила включают: переводы получателям из чёрных списков ЦБ, операции с использованием устройств, ранее замеченных в мошенничестве, нетипичное поведение клиента по времени, сумме или месту, переводы в пользу фигурантов уголовных дел, использование утерянных или украденных карт, а также многократный ввод неверных данных для аутентификации.
Эти изменения формализуют подход «сначала заблокируем, потом разберёмся». Глава ЦБ Эльвира Набиуллина признаёт рост ложных срабатываний. Система теперь анализирует не только саму операцию, но и полный цифровой контекст вокруг неё — от поведения и технических меток до последовательности финансовых действий.
Источник: Приказ ЦБ ОД-2506
Новые критерии:
· Подозрительные телефонные звонки или SMS в течение 6 часов до операции.
· Использование VPN, прокси-серверов или вредоносного программного обеспечения.
· Смена номера телефона или SIM-карты менее чем за 48 часов до перевода.
· Внесение наличных через банкомат с последующим срочным переводом суммы более 100 000 рублей за границу.
· Получение от себя же (с другого личного счёта) более 200 000 рублей и их отправка по СБП в течение суток контакту, с которым не было операций полгода.
· Инициация перевода сразу после получения уведомления от банка о подозрительной активности.
К старым критериям добавляются новые, более жёсткие фильтры. Старые правила включают: переводы получателям из чёрных списков ЦБ, операции с использованием устройств, ранее замеченных в мошенничестве, нетипичное поведение клиента по времени, сумме или месту, переводы в пользу фигурантов уголовных дел, использование утерянных или украденных карт, а также многократный ввод неверных данных для аутентификации.
Эти изменения формализуют подход «сначала заблокируем, потом разберёмся». Глава ЦБ Эльвира Набиуллина признаёт рост ложных срабатываний. Система теперь анализирует не только саму операцию, но и полный цифровой контекст вокруг неё — от поведения и технических меток до последовательности финансовых действий.
Источник: Приказ ЦБ ОД-2506
