Табак

[sashatcl]

Коллеги! Подскажите, вывод на табак везде мощно забанен или это особенность банков моего города? Если кто поделится методами обхода данной трудности, буду очень благодарен.
Заранее спасибо!

 

[Деловой2]

Для вывода на табак нужно иметь 2 счета и максимально широкий перечень ОКВЭД по оптовой торговле. На первый счет принимаешь за строительные материалы. Делаешь перевод на второй счет с назначением "Перевод собственных средств". И отправляешь со второго счета за табак. Налоги платишь с первого счета, при запросе во втором банке выгружаешь им выписку только по налоговым платежам.

 

[white cardinal]

Делаешь перевод на второй счет с назначением "Перевод собственных средств"

однако же банки придерживаются точки зрения что перевод между своими счетами якобы не имеет экономического смысла
перевод между своими счетами - это чуть менее "шомнительно" чем перевод на принятой оплаты с НДС на ООО без НДС, но все равно это им не нравица

особенно не нравится перевод между своими счетами упомянутыми Вами недавно банкам ВТБ и УБРиР

ваши разьяснения (написанные в 2018 году) что при переводе между своими счетами желательно дополнить назначение платежа фразами наделяющими эти переводы "экономическим смыслом" - я отлично помню

 

[sashatcl]

Для вывода на табак нужно иметь 2 счета и максимально широкий перечень ОКВЭД по оптовой торговле. На первый счет принимаешь за строительные материалы. Делаешь перевод на второй счет с назначением "Перевод собственных средств". И отправляешь со второго счета за табак. Налоги платишь с первого счета, при запросе во втором банке выгружаешь им выписку только по налоговым платежам.

У нас немного другая ситуация, если абстрагироваться от того, что часто переводы собственных средств делать не дадут и появится запрос. У нас после первой же платежки (которая не проводится в большинстве банков) на табачных дистров прилетает блок и запрос. При наличии нужных ОКВЭД.

 

[Деловой2]

У нас немного другая ситуация, если абстрагироваться от того, что часто переводы собственных средств делать не дадут и появится запрос. У нас после первой же платежки (которая не проводится в большинстве банков) на табачных дистров прилетает блок и запрос. При наличии нужных ОКВЭД.

здесь есть маленький секрет - перевод собственных средств действительно черная метка, если вы открывали счет в "дивизионе" малый бизнес
если при открытии счета позиционирован оборот 1 мдрд. +, метку снимают т.к. "крупняк" часто перераспределяет потоки

 

[sashatcl]

здесь есть маленький секрет - перевод собственных средств действительно черная метка, если вы открывали счет в "дивизионе" малый бизнес
если при открытии счета позиционирован оборот 1 мдрд. +, метку снимают т.к. "крупняк" часто перераспределяет потоки
у меня на Мегаполис стабильно выходит 1кк в день клиентских денег, и особых проблем нет.

В кои то веки, нашелся нормальный собеседник, а не как обычно)
И вопросов по мегаполису не возникает совершенно? У нас такое ощущение, что срабатывает какая-то автоматическая система. А в случае запроса, банк не смущает, что по второму счету заходы, условно говоря, стройматные?

 

[Деловой2]

В кои то веки, нашелся нормальный собеседник, а не как обычно)
И вопросов по мегаполису не возникает совершенно? У нас такое ощущение, что срабатывает какая-то автоматическая система. А в случае запроса, банк не смущает, что по второму счету заходы, условно говоря, стройматные?

Не смущает, т.к. при запросе даем инфо только о налоговых платежах по счету в другом банке. Это позволяет вывести блок без штрафа, если он предусмотрен за непредоставление документов. Мегаполис - крупный дистр., на него вся страна платит за сигареты. В последнее время, после слета нескольких крупных площадок, начали более внимательно смотреть договора аренды "покупателей", особое внимание - к фирмам моложе 6 мес.

 

[Zotov]

Касательно табака давно все было не просто. А сейчас, когда его тоже планируют загнать под ЕГАИС , банки более жестко работают с этим назначением. Плюс очень часто у табачников выкупают наличную выручку. Соответственно это все как красная тряпка для банка. Не в городе присутствия дело. Просто в мегаполисе клиентов больше. И соответственно на ручной мониторинг попадает в сотни раз меньше организаций. В регионах наоборот. Чтобы не иметь лишних заморочек, придется иметь обоснование работы с табаком. Не только закупать но и показывать выручку от его реализации. А про «смену назначений» это тут совсем не при чем) в 2014м году мы писали «оплата за Т-Блоки». Но в то время в принципе всем было на все по х...)))

 

[Zotov]

Не знаю как в втб) много лет проработал в альфа банке. И сейчас робот настроен так, что если более 15% уходит с р/с как собственные средства это повод активно поизучать движения по счету в ручном режиме. И 9 из 10 таких счетов безвозвратно уходят в блокировку (((

однако же банки придерживаются точки зрения что перевод между своими счетами якобы не имеет экономического смысла
перевод между своими счетами - это чуть менее "шомнительно" чем перевод на принятой оплаты с НДС на ООО без НДС, но все равно это им не нравица

особенно не нравится перевод между своими счетами упомянутыми Вами недавно банкам ВТБ и УБРиР

ваши разьяснения (написанные в 2018 году) что при переводе между своими счетами желательно дополнить назначение платежа фразами наделяющими эти переводы "экономическим смыслом" - я отлично помню

 

[lexxs]

здесь есть маленький секрет - перевод собственных средств действительно черная метка, если вы открывали счет в "дивизионе" малый бизнес
если при открытии счета позиционирован оборот 1 мдрд. +, метку снимают т.к. "крупняк" часто перераспределяет потоки

эта опция доступна не во всех банках, лишь в небольшой части. И вам придется делать о***т... ный уставник

 

[sashatcl]

Спасибо за участие! Всё-таки у нас проблема глубже, на мой взгляд. Любая платёжка в адрес любого табачного дистра банится моментально. Запросы носят формальный характер. Давно ходит легенда, что такое состояние только в ряде областей, включая мою. Давно думаю попробовать под эту цель открыться в другом регионе и поработать, но для этого надо иметь точное понимание в каком, а вот понимания-то и нет))