- 17.10.20
- 726
- 257,996 ₽
- 29
Центробанк сообщил, что банки могут постепенно начать подключаться к антиотмывочной платформе «Знай своего клиента» (KYC) в пилотном режиме. Регулятор предложил всем кредитным организациям присоединиться к ней сейчас, чтобы избежать технологических проблем в будущем, когда сервис полноценно заработает.
Платформа KYC оценивает уровень риска клиентов банков с точки зрения антиотмывочного законодательства: низкий, средний, высокий по определенным совместно с Росфинмониторингом критериям. В отношении клиентов из высокорисковой, красной зоны вводится запрет на проведение операций. Тестирование платформы KYC было запущено ЦБ 14 декабря 2021 года, оно продлится до 1 апреля 2022 года. Сейчас к платформе в пилотном режиме подключены 40 банков.
В пресс-релизе регулятора говорится, что специалисты ЦБ смогут проконсультировать подключившиеся к платформе банке и оказать им техническую поддержку. «В течение нескольких месяцев предстоит отработать технологию, которая позволит регулятору ежедневно получать от банков информацию об их клиентах (юридических лицах и индивидуальных предпринимателях). Банк России, в свою очередь, будет передавать кредитным организациям сведения об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству»,— добавил ЦБ.
Создание платформы «Знай своего клиента» обсуждалось долгое время — законопроект о ее запуске отзывали из Госдумы и возвращали на доработку. В рамках функционирования этой платформы депутаты также подготовили законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов. Эксперты сомневаются в практической ценности такого реестра.
Платформа KYC оценивает уровень риска клиентов банков с точки зрения антиотмывочного законодательства: низкий, средний, высокий по определенным совместно с Росфинмониторингом критериям. В отношении клиентов из высокорисковой, красной зоны вводится запрет на проведение операций. Тестирование платформы KYC было запущено ЦБ 14 декабря 2021 года, оно продлится до 1 апреля 2022 года. Сейчас к платформе в пилотном режиме подключены 40 банков.
В пресс-релизе регулятора говорится, что специалисты ЦБ смогут проконсультировать подключившиеся к платформе банке и оказать им техническую поддержку. «В течение нескольких месяцев предстоит отработать технологию, которая позволит регулятору ежедневно получать от банков информацию об их клиентах (юридических лицах и индивидуальных предпринимателях). Банк России, в свою очередь, будет передавать кредитным организациям сведения об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству»,— добавил ЦБ.
Создание платформы «Знай своего клиента» обсуждалось долгое время — законопроект о ее запуске отзывали из Госдумы и возвращали на доработку. В рамках функционирования этой платформы депутаты также подготовили законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов. Эксперты сомневаются в практической ценности такого реестра.
