- 14.10.13
- 1,861
- 1,000,000 ₽
- 29
Центральный банк внес изменения в перечень признаков подозрительных операций. Критериев, по которым они классифицировались, было около сотни. Все они приведены в приложении к Положению ЦБ №375-П. На практике их намного больше. В каждом разделе указанного документа есть пункт “иные признаки”, который значительно расширяет список признаков подозрительных операций. Вот какие изменения внесло ведомство:
1. Раздел о бюджетных средствах.
Убран критерий: Снятие клиентом бюджетных средств, которые получены от государства в качестве субсидии, в наличной форме.
Взамен появилось два новых признака:
- Перевод имеет сумму более ₽5 млн и содержит признаки обналичивания (в том числе транзитные операции, предположительно направленные на обналичивание). Участник операции при этом выступает получателем бюджетных денег (субсидий, госконтрактов).
- Операция, говорящая о дроблении контрактов в сфере гособоронзаказа. Это может быть перечисление средств по нескольким контрактам, заключенным в течение короткого периода с одним и тем же партнером.
2. Раздел, где указываются признаки финансирования терроризма.
- Появился признак, когда операция физлица связана с оборотом (изготовлением, хранением, перевозкой) оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатки.
3. Полностью исключен раздел об отмывании средств через некоммерческие организации. Этого следовало ожидать, поскольку банки и так передают в Росфинмониторинг все сведения, касающиеся операций НКО. Ведомство может самостоятельно их контролировать, определяя и проверяя признаки незаконных операций.
Признаки, говорящие о том, что операция может быть связана с незаконными схемами, остаются только признаками. Они дают банкам сигнал о том, чтобы проверить клиента. По одним только признакам участников перевода не обвиняют в преступных действиях. Сведения должны передаваться в Росфинмониторинг только при подтверждении подозрений.
На практике это работает не всегда. Некоторые банки сразу сообщают о подобных операциях в Росфинмониторинг. Ведомства и Центробанк не раз отмечали, что среди сообщений о подозрительной активности есть большая доля непроверенной информации.
1. Раздел о бюджетных средствах.
Убран критерий: Снятие клиентом бюджетных средств, которые получены от государства в качестве субсидии, в наличной форме.
Взамен появилось два новых признака:
- Перевод имеет сумму более ₽5 млн и содержит признаки обналичивания (в том числе транзитные операции, предположительно направленные на обналичивание). Участник операции при этом выступает получателем бюджетных денег (субсидий, госконтрактов).
- Операция, говорящая о дроблении контрактов в сфере гособоронзаказа. Это может быть перечисление средств по нескольким контрактам, заключенным в течение короткого периода с одним и тем же партнером.
2. Раздел, где указываются признаки финансирования терроризма.
- Появился признак, когда операция физлица связана с оборотом (изготовлением, хранением, перевозкой) оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатки.
3. Полностью исключен раздел об отмывании средств через некоммерческие организации. Этого следовало ожидать, поскольку банки и так передают в Росфинмониторинг все сведения, касающиеся операций НКО. Ведомство может самостоятельно их контролировать, определяя и проверяя признаки незаконных операций.
Признаки, говорящие о том, что операция может быть связана с незаконными схемами, остаются только признаками. Они дают банкам сигнал о том, чтобы проверить клиента. По одним только признакам участников перевода не обвиняют в преступных действиях. Сведения должны передаваться в Росфинмониторинг только при подтверждении подозрений.
На практике это работает не всегда. Некоторые банки сразу сообщают о подобных операциях в Росфинмониторинг. Ведомства и Центробанк не раз отмечали, что среди сообщений о подозрительной активности есть большая доля непроверенной информации.
