ЦБ выпустил новые Методические рекомендации ПОД/ФТ. Банкам "рекомендовано" усилить контроль за операциями покупки-продажи криптов

[Finanzmann]

Банком России опубликованы Методические рекомендации от 29 февраля 2024 г. N 4-МР по усилению контроля за отдельными операциями клиентов - физических лиц.

В документе отмечено: в ходе мониторинга состояния финансового рынка Российской Федерации и реализации кредитными организациями Методических рекомендаций Банка России от 06.09.2021 №16-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц" Банком России выявляются операции с цифровыми валютами. Значительная часть данных операций проводится путем переводов денежных средств (электронных денежных средств) между физическими лицами по их банковским счетам (с использованием предоставленных им электронных средств платежа) через так называемые криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, использующие для расчетов с гражданами банковские счета или электронные средства платежа, открытые (оформленные) на подставных физических лиц, операции по которым соответствуют признакам, приведенным в пункте 2 Методических рекомендаций N 16-МР (так называемые "дропы").

В целях снижения рисков использования услуг кредитных организаций в противоправных целях Банк России рекомендует кредитным организациям:

1. Осуществлять мониторинг операций по банковским счетам дропов или операций с использованием предоставленных им электронных средств платежа в целях установления клиентов - физических лиц, осуществляющих переводы денежных средств (электронных денежных средств) в пользу "дропов", связанные с покупкой (продажей) цифровых валют, а также клиентов - физических лиц, в пользу которых от "дропов" осуществляются переводы денежных средств (электронных денежных средств), связанные с покупкой (продажей) цифровых валют.

2. В отношении клиентов - физических лиц:

- обеспечить повышенное внимание к их операциям;

- запрашивать у них дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых ими операций с привлечением дропов;

- провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

- учитывать полученную информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом - физическим лицом подозрительных операций

ссыль на первоисточник:

Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.

 

[Finanzmann]

Также Банк России опубликовал Информационное письмо от 29.02.2024 №ИН-08-12/18 "О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг предусматривающих совершение таких операций".

В письме отмечается: результаты мониторинга состояния финансового рынка Российской Федерации и осуществления Банком России надзорной деятельности свидетельствуют о сохранении интереса к рынку цифровых валют среди клиентов финансовых организаций, поднадзорных Банку России.

Ранее Банк России неоднократно отмечал что распространение цифровых валют в Российской Федерации сопряжено с высокими рисками для благосостояния российских граждан и стабильности финансовой системы - а также рисками вовлечения клиентов финансовых организаций в противоправную деятельность (включая легализацию/отмывание доходов полученных преступным путем и финансирование терроризма)

Банк России подчеркнул что считает необходимым минимизировать участие финансовых организаций в деятельности которая может способствовать осуществлению операций с цифровыми валютами - которые сопряжены с указанными рисками (в том числе со связанными с ними финансовыми инструментами). В связи с этим Банк России "рекомендует" (корректнее было бы выразиться "предписывает") финансовым организациям при распространении информации о своих услугах (в том числе рекламного характера) исключить любую информацию предполагающую возможность совершения клиентами операций связанных с оборотом цифровых валют

Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.

 

[MrGekko]

Гайки крутят жестко

 

[Soitiro Honda]

Через тинькофф стало практически невозможно меняться через p2p, карты превратились практически в одноразовые.

Тинькофф уже не тот, что был… скоро превратиться в осередной шлак

 

[Aleksandr Burdashev]

Другие банковские продукты надо чекать, не на одном тиньке мир остановился, но то что пишут выше и крутят гайки это уже всем ясно стало. И то что тинька перестал блоки отдавать в течении 3ех суток тоже пройденный этап ))

 

[LocDogDM]

Гонка эта не закончится никогда

 

[DropFamilyStore]

Банк России как всегда издал рекомендацию, которая на практике является принудительной. Солидарен с ребятами выше, на тиньке мир не заканчивается)

 

[Toni.Soprano]

ох прибавится у меня скоро заказов)))

 

[MarcelWurst]

А что с тиньком? Я меняю раз в неделю через p2p по 30-50к уже довольно долгое время. Мне всё это время дико везло и сейчас лучше сменить банк?