- 28.09.23
- 599
В сети появились сообщения о том, что ПриватБанк и Monobank якобы начали блокировать счета украинцев, которых заподозрили в покупке/продаже криптовалют.
В разговоре с редакцией Incrypted представители служб поддержки банков прокомментировали ситуацию.
В сети появились жалобы клиентов ПриватБанка на блокировку карт. В частности, в некоторых из них сообщалось, что пользователи совершали операции по покупке или продаже криптоактивов.
В ответ к этому сообщению представители ПриватБанка заявили, что «в своей деятельности банк руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно-правовыми актами НБУ, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности».
«Согласно закону “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан: обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения», — говорится в ответе.
Также некоторые пользователи сообщили о блокировке карт в Monobank за «крупные поступления в течение последних семи дней».
Редакция Incrypted связалась со службами поддержки ПриватБанка и Monobank для получения детальной информации относительно подобных сообщений.
В поддержке ПриватБанка заявили, что информация о блокировке карт, распространившаяся в сети, является фейковой. В комментарии для ЭП в ПриватБанке также отметили, что к клиентам не применяют никаких новых правил финмониторинга.
Представитель поддержки банка в разговоре с Incrypted отметил, что вопрос является «индивидуальным по каждому клиенту»:
«Если проводят операции и оборот по карте превышает ту информацию, которую предоставлял ранее клиент, то банк может запросить данные по транзакциям».
В поддержке Monobank в ходе разговора с представителем Incrypted также прокомментировали ситуацию:
«Блокировка для каждого клиента индивидуальна, смотря, какие транзакции проводятся. В целом у нас делают вывод средств из криптовалют. Могут быть разные причины блокировки карт».
Напомним, в марте 2023 года стало известно, что некоторые криптовалютные биржи остановили операции с украинскими картами. Тогда представители платформ сообщали, что приостановка связана с борьбой с нелегальным гемблингом в Украине.
Сейчас криптовалютные операции до сих пор окончательно не урегулированы украинским законодательством. В начале ноября 2023 года в Верховную Раду внесли законопроект, который предусматривает налогообложение криптоактивов.
В разговоре с редакцией Incrypted представители служб поддержки банков прокомментировали ситуацию.
В сети появились жалобы клиентов ПриватБанка на блокировку карт. В частности, в некоторых из них сообщалось, что пользователи совершали операции по покупке или продаже криптоактивов.
В ответ к этому сообщению представители ПриватБанка заявили, что «в своей деятельности банк руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно-правовыми актами НБУ, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности».
«Согласно закону “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан: обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения», — говорится в ответе.
Также некоторые пользователи сообщили о блокировке карт в Monobank за «крупные поступления в течение последних семи дней».
Редакция Incrypted связалась со службами поддержки ПриватБанка и Monobank для получения детальной информации относительно подобных сообщений.
В поддержке ПриватБанка заявили, что информация о блокировке карт, распространившаяся в сети, является фейковой. В комментарии для ЭП в ПриватБанке также отметили, что к клиентам не применяют никаких новых правил финмониторинга.
Представитель поддержки банка в разговоре с Incrypted отметил, что вопрос является «индивидуальным по каждому клиенту»:
«Если проводят операции и оборот по карте превышает ту информацию, которую предоставлял ранее клиент, то банк может запросить данные по транзакциям».
В поддержке Monobank в ходе разговора с представителем Incrypted также прокомментировали ситуацию:
«Блокировка для каждого клиента индивидуальна, смотря, какие транзакции проводятся. В целом у нас делают вывод средств из криптовалют. Могут быть разные причины блокировки карт».
Напомним, в марте 2023 года стало известно, что некоторые криптовалютные биржи остановили операции с украинскими картами. Тогда представители платформ сообщали, что приостановка связана с борьбой с нелегальным гемблингом в Украине.
Сейчас криптовалютные операции до сих пор окончательно не урегулированы украинским законодательством. В начале ноября 2023 года в Верховную Раду внесли законопроект, который предусматривает налогообложение криптоактивов.
