- 08.07.24
- 1,362
- 17
Банк России зафиксировал снижение остроты проблемы с дропами — физлицами, чьи счета и карты используются для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.
«Градус проблемы на самом деле все-таки снижается. Помимо количества дропов, то есть граждан, которые вовлекаются в незаконную деятельность, нужно смотреть на объемы P2P-переводов по счетам дропов. Такие переводы и есть основной способ безналичных расчетов теневого бизнеса с гражданами».
Снижение объемов и «среднего чека» дропперских операций. «[Мы] повысили скорость выявления и остановки операций по счетам дропов. В итоге объем операций по счетам дропов в текущем году в сравнении с данными прошлого года снизился более чем в три раза. Кратно уменьшилась и средняя сумма операций на одного дропа. Это очень существенное снижение, и, с нашей точки зрения, это самый главный показатель». По оценкам регулятора, сейчас среднемесячная сумма операций дропа составляет 100–150 тыс. руб. Еще в сентябре ЦБ называл величину 200–300 тыс. в месяц.
Банк России также сделал неудобным использование дропперских карт, что повлияло на их стоимость и срок функционирования. «Если раньше такая карта могла жить примерно месяц, то сейчас она выявляется быстро, в течение часов, а иногда даже и минут. Поэтому карта становится дороже: раньше она стоила где-то порядка 10 тыс. руб., сейчас — 30–50 тыс. руб., а если мы говорим о карте премиального сегмента, по которой обычно устанавливаются большие лимиты на переводы, то такие карты стоят уже 70 тыс. руб.».
«Градус проблемы на самом деле все-таки снижается. Помимо количества дропов, то есть граждан, которые вовлекаются в незаконную деятельность, нужно смотреть на объемы P2P-переводов по счетам дропов. Такие переводы и есть основной способ безналичных расчетов теневого бизнеса с гражданами».
Снижение объемов и «среднего чека» дропперских операций. «[Мы] повысили скорость выявления и остановки операций по счетам дропов. В итоге объем операций по счетам дропов в текущем году в сравнении с данными прошлого года снизился более чем в три раза. Кратно уменьшилась и средняя сумма операций на одного дропа. Это очень существенное снижение, и, с нашей точки зрения, это самый главный показатель». По оценкам регулятора, сейчас среднемесячная сумма операций дропа составляет 100–150 тыс. руб. Еще в сентябре ЦБ называл величину 200–300 тыс. в месяц.
Банк России также сделал неудобным использование дропперских карт, что повлияло на их стоимость и срок функционирования. «Если раньше такая карта могла жить примерно месяц, то сейчас она выявляется быстро, в течение часов, а иногда даже и минут. Поэтому карта становится дороже: раньше она стоила где-то порядка 10 тыс. руб., сейчас — 30–50 тыс. руб., а если мы говорим о карте премиального сегмента, по которой обычно устанавливаются большие лимиты на переводы, то такие карты стоят уже 70 тыс. руб.».
