Организатором группы
оказался начальник отдела
пластиковых карт одного из
крупнейших банков России, -
рассказала "Известиям"
руководитель пресс-службы
Управления по борьбе с
преступлениями в сфере
информационных технологий
(Управление "К") Ирина
Зубарева. - Он вовлек в
преступную группу своих
подчиненных и создал
финансовую схему по
изготовлению фиктивных
банковских дебетовых карт.
Суть схемы была простой, но
чрезвычайно эффективной.
Главарь группировки
организовал несколько фирм-
однодневок и "нанял" более
тысячи работников, которые
существовали лишь на бумаге.
Имена и паспортные данные
своих "сотрудников"
преступник брал из заявлений
граждан об утрате паспортов.
В каком паспортном столе он
их брал или в каком-либо
другом месте, пока не
выяснилось. Затем аферист
организовал в нескольких
коммерческих банках Москвы
выдачу зарплаты по
банковским картам. На
протяжении 2009-2010 годов
бандиты изготовили свыше
тысячи банковских карт,
оформленных на "мертвые
души" - тех, кто потерял
паспорт. С помощью этих
карточек преступники
обналичивали "грязные"
деньги по заказу
состоятельных клиентов.
Необходимые суммы
перечислялись на карты
фантомных сотрудников.
- Поступавшая на их лицевые
счета "зарплата" снималась из
банкоматов с помощью
пластиковых карт, - объяснила
Ирина Зубарева. - Причем по
предварительному сговору с
руководством банков
банкоматы наполнялись
только крупными купюрами и
пользоваться ими могли лишь
преступники.
За свои услуги аферисты
взимали комиссию - 10
процентов от обналичиваемых
средств. Заработали на этом
около 200 миллионов рублей.
В ходе обысков у мошенников
изъяли 690 копий утерянных
паспортов, свыше 1000 пин-
кодов для карт и груду
печатей фирм-однодневок. Но
главный сюрприз ждал
следователей впереди.
- Среди клиентов банды были
организации, имеющие на
исполнении проекты,
финансируемые за счет
федерального бюджета, -
заявили в МВД.
О каких именно проектах идет
речь, следователи не
уточнили. Но скорее всего
частные организации
"распиливали" деньги,
выделенные на федеральные
программы.
- К сожалению, такое
происходит сплошь и рядом, -
поделился с "Известиями"
источник в департаменте
экономической безопасности
МВД. - К проекту, имеющему
бюджетное финансирование,
выстраивается длинная
цепочка. Некая солидная
фирма выигрывает конкурс и
получает право реализовывать
проект. Она делегирует часть
полномочий другим фирмам.
Наряду с добросовестными
среди них есть и те, которые
занимаются хищением
государственных средств,
создают фирмы-однодневки.
А липовые банковские карты -
это достаточно популярный
вид мошенничества.
Выходит, что завести
поддельную банковскую карту
на ничего не подозревающего
человека проще простого?
- Да, это так, - подтвердил
президент Ассоциации
региональных банков России
Анатолий Аксаков. - Для
того чтобы провернуть аферу,
необязательно даже подкупать
банковских сотрудников. Они
и без того бессильны
проверить предоставляемые
паспортные данные, ведь в
России нет единой базы
утерянных и украденных
паспортов. И сколько мы ни
боремся, пока подвижек нет.
оказался начальник отдела
пластиковых карт одного из
крупнейших банков России, -
рассказала "Известиям"
руководитель пресс-службы
Управления по борьбе с
преступлениями в сфере
информационных технологий
(Управление "К") Ирина
Зубарева. - Он вовлек в
преступную группу своих
подчиненных и создал
финансовую схему по
изготовлению фиктивных
банковских дебетовых карт.
Суть схемы была простой, но
чрезвычайно эффективной.
Главарь группировки
организовал несколько фирм-
однодневок и "нанял" более
тысячи работников, которые
существовали лишь на бумаге.
Имена и паспортные данные
своих "сотрудников"
преступник брал из заявлений
граждан об утрате паспортов.
В каком паспортном столе он
их брал или в каком-либо
другом месте, пока не
выяснилось. Затем аферист
организовал в нескольких
коммерческих банках Москвы
выдачу зарплаты по
банковским картам. На
протяжении 2009-2010 годов
бандиты изготовили свыше
тысячи банковских карт,
оформленных на "мертвые
души" - тех, кто потерял
паспорт. С помощью этих
карточек преступники
обналичивали "грязные"
деньги по заказу
состоятельных клиентов.
Необходимые суммы
перечислялись на карты
фантомных сотрудников.
- Поступавшая на их лицевые
счета "зарплата" снималась из
банкоматов с помощью
пластиковых карт, - объяснила
Ирина Зубарева. - Причем по
предварительному сговору с
руководством банков
банкоматы наполнялись
только крупными купюрами и
пользоваться ими могли лишь
преступники.
За свои услуги аферисты
взимали комиссию - 10
процентов от обналичиваемых
средств. Заработали на этом
около 200 миллионов рублей.
В ходе обысков у мошенников
изъяли 690 копий утерянных
паспортов, свыше 1000 пин-
кодов для карт и груду
печатей фирм-однодневок. Но
главный сюрприз ждал
следователей впереди.
- Среди клиентов банды были
организации, имеющие на
исполнении проекты,
финансируемые за счет
федерального бюджета, -
заявили в МВД.
О каких именно проектах идет
речь, следователи не
уточнили. Но скорее всего
частные организации
"распиливали" деньги,
выделенные на федеральные
программы.
- К сожалению, такое
происходит сплошь и рядом, -
поделился с "Известиями"
источник в департаменте
экономической безопасности
МВД. - К проекту, имеющему
бюджетное финансирование,
выстраивается длинная
цепочка. Некая солидная
фирма выигрывает конкурс и
получает право реализовывать
проект. Она делегирует часть
полномочий другим фирмам.
Наряду с добросовестными
среди них есть и те, которые
занимаются хищением
государственных средств,
создают фирмы-однодневки.
А липовые банковские карты -
это достаточно популярный
вид мошенничества.
Выходит, что завести
поддельную банковскую карту
на ничего не подозревающего
человека проще простого?
- Да, это так, - подтвердил
президент Ассоциации
региональных банков России
Анатолий Аксаков. - Для
того чтобы провернуть аферу,
необязательно даже подкупать
банковских сотрудников. Они
и без того бессильны
проверить предоставляемые
паспортные данные, ведь в
России нет единой базы
утерянных и украденных
паспортов. И сколько мы ни
боремся, пока подвижек нет.
